第1季財報出爐,53檔 ROE由負轉正轉機股 (含285檔 YoY,QoQ >0 成長清單) 投資觀念不對,小心「賠錢」也變成習慣!只要3步驟,幫你打好「賺錢」基本功...

波段選股達人梵心:小金額投資,資金怎分配?(學會你就能降低風險、提高報酬)

5月 2014年14
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(圖/shutterstock)

 

一般人對於操作最常見的問題

就是不知道 該如何建立 屬於自己的投資組合

還有短、中長線的資金不知道該如何配置 ? 

才能將風險降低,甚至加碼提高獲利

 

一般來說,投資股票有3種交易操作的方式:

1.中長期投資(希望報酬率是穩定的年年都有)

2.短線價差交易操作(風險高一點,但報酬可以相對高一些)

3.運用融資券(風險更高,賺得快但可能也賠得快!)

 

你可以 依資金的額度,決定適合你的投資方式

1.資金<100萬,以中線(3-6個月)為主,持股不超過15張

2.資金100-300萬,善用短、中、長不同週期做投資組合

3.資金>300萬,記住你賺的是"漲幅",別全押在高價股(風險太大)

 

資金<100萬,以中線(3-6個月)為主,持股不超過15張

梵心認為,如果是小金額投資人(資金<100萬)最多就持有3檔股票

資金比例可以用3:3:3的模式,平均分配

挑選的股票標的 或 股價應該以50元以下的價位來做尋找

持股以不超過8-15張為原則

小額資金的投資朋友,一般可能較難以接受偏長線的投資觀念

因為或許手頭上的資金不夠多,也無法這樣長期的放在股市中

應該採用 中線 (大約3-6個月)的操作策略,每一次的週期 以獲利20%-30%做為目標規劃

 

資金100-300萬,善用短、中、長不同週期做投資組合

如果可以投資的資金 是在100萬-300萬左右

那麼就初步具備 「短中長線投資組合」配置的條件,以這樣的資金部位

通常梵心的建議是:

長線的投資比例可以分配4成

中線操作的資金比例約佔3成

短線的操作資金以15%為上限

另外,無論何時你都不應該滿檔,至少要預留2成左右的資金做為應變

 

資金>300萬,記住你賺的是"漲幅",別全押在高價股

如果你的理財資金有300萬以上

能作的投資規劃組合就會多變一些,通常可以選擇的標的會比較多

不過梵心建議,還是不宜操作太高價的股票!

因為愈高價的股票 對於你的資金壓力就會愈大

有句俗話講:什麼人玩什麼鳥,股票投資先要顧及風險,再來挑選適合您的投資操作標的

 

 

以梵心而言,通常股價超過200元以上的股票 都會慎重考慮

甚至是放棄這些股票,尋找其它更適合的標的

因為就操作的角度而言,賺多賺少基本上與股價無關

而是在於 未來上漲的漲幅%數

曾遇過很多朋友對於操作的觀念,總認為操作高價股很過癮

甚至認為 能夠買賣高價股 代表是一種身分!

但你是否想過?股價拉高一成,風險就高一成;股價拉高三成,風險也許就大五成

而股價拉高五成,你的風險可能就大過一倍!

一般人對於股市的認知都想「賺錢」,買進一檔股票之前,沒有人會認為自己不會賺錢

這就是操作上的最大迷思,當你滿腦子都想著獲利時,那麼你的風險也就一步一步增加!

 

梵心以十多年的投資經驗,整理出一般投資人在短、中線的心態該如何建立

 

短線的交易心態:

1.既然是短線就絕不做中長期的操作規劃

2.短線交易的利潤完全取決於價差,價差交易的獲利基礎在於成本

3.進場前預先設定交易週期,例如3-5天或1-2週

4.嚴格遵守停損-停利的交易紀律

  規劃好的交易週期,絕對不為任何原因或理由改變

5.短線交易的資金比重,不要超過自己操作資金部位的20%

6.追高殺低無可避免,心態要夠穩定

 

中線的交易心態:

1.以基本面「營收」股價基期高低作為首要考量,搭配技術面作為選股條件

2.中線操作勿理會短期的股價震盪,至少比持股3個月作為基礎週期

3.預先規劃好一套資金,並區分為3等份,把握3:3:3分配原則,作對方向可加碼

4.設定預期的中線報酬,例如20%-30%,或40%-50%

5.一檔股票中線操作的資金比重,一般以自有資金部位的40%為上限

6.切勿追高殺低

 

一般上班族比較沒時間看盤,股票操作週期都會是3-6個月左右

當你對自己的資金分配有了解之後,就可以開始找股票佈局

希望大家都能抓到不錯的獲利「波段好股」,幫自己加薪!

 

 

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