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小資族看過來 》6 檔ETF配息率超過 5 % ,理財專家:新手遵守 3 原則,這樣買荷包賺飽飽!

1月 2018年19
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(圖/shutterstock)

 

國內配息商品從海外債券基金慢慢流向海外債券ETF,

近期不少投信推出具收息ETF,

最明顯差異就是從「年配」變成「月配」,

標的也捨棄以往的美國公債,改以信用債為主,

比如高收益債、新興市場債或投資等級公司債,

主因是目前信用債券平均收益率為 4 % ~ 6 %,

優於一般公債,

投資人可以依照個人風險接及對未來趨勢的判斷,

選擇適合自己的商品。小資族該如何挑選呢?

國泰投信建議,不妨從以下3個觀點思考:

 

繼續看下去...

 

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首先考量自己風險承受度。

一般三大信用債指的是投資級公司債、

新興市場債及高收益債,

但通常投資級公司債為信用評級BBB級以上的公司債,

從違約風險角度低至高為:

投資等級公司債、新興市場債、高收益債。

 
其次考量自己需要多少收益

投資學裡風險與報酬是相對的,

從收益率角度低至高是:

投資等級公債、新興市場債、高收益債。

由於高收益債券與股市連動度高,

波動相對也比較大。
 

最後是觀察存續期間長短,

由於全球利率將進入升息循環,

理論上來說,升息會影響債券的利率和價格,

因此決定自己投資債券標的,

不妨再搭配存續期間,

升息階段買年期較短的比較好,

例如高收益債 1 ~ 5 年的會比 10 年以上的好,

就算是投資等級債,也是選 10 年優於比 20 年。

 

 

 

 

 

【提醒:本文觀點僅供參考,投資人請自行判斷並謹慎評估風險。】

 

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本文由 Money 錢 授權轉載,原文 於此

未經授權,請勿轉載!(責任編輯:ㄆㄆ)

 

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