2020 年台股氣勢如虹，不僅指數創下歷史新高，更站上 14000 點的高點。從漲幅來看，今年台股指數漲幅也有 20%，排名高居全球前 10 名之列，可說是非常風光。其中，台股基金績效最好的今年以來報酬率接近 50%。究竟誰是台股基金年度冠軍操盤手呢？

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後疫情時代，經濟動能未完全恢復，
央行撒錢效益越來越低，
投資基金選大不選小、重視品質，
才能安度潛在的金融市場大修正。

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在我的財務規劃師課堂上
我都會建議學員
商品的規劃要因應客戶的需求跟背景
主要原因是有鑑於大部分保險業務員
對於投資理財這件事情真的有待加強
老實說吧，

今年上半年歷經股災，
正是考驗投資人行為的時刻。
有經驗的投資者，
會在市場重挫時進場加碼，
害怕風險的投資人，
會在市場重挫時倉皇出場。

全球股市在 3 月底止跌，
之後展開一個多月的反彈行情，
其中成熟股市反彈力道優於新興市場，
而反彈領軍的類股，除了生技醫藥股之外，
仍以科技股為主軸，美股中的費半、
Nasdaq 反彈強勁，台股、韓股、

隨著台灣步入高齡化社會，
低波動且具有一定抗通膨能力的債券 ETF
逐漸獲得焦點。運用妥當，
退休族大可高枕無憂，小資族則能每月為自己加薪。

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想幫孩子準備未來的教育基金，
卻不知道怎麼開始？
想給孩子一個好的未來，
卻不知道怎麼投資？

利用簡單的基金定期定額和 ETF，

勞動基金 2019 年度整體收益大賺 4,735 億元，
與勞工退休金相關的新制、舊制兩大基金
也分別大賺 2,670 億元和 1,144 億元，
今年 3 月底，
勞工將可分到一筆不小的投資紅利。

具「低金額、高便利、好執行」3 優點的定期定額，是小資族最常採用的投資方式，只是成功獲利者多，但失敗者也不少，以下小資族的實戰經驗，或多或少說明成功與失敗的原因。


文 / 張國蓮

成功案例

不工作月領 15 萬，聽來讓人羨慕，
但前提是你必須有一筆龐大資金，
做好理財規劃，才能每月領取高額配息。
為了實現目標，
有些人會拿房子抵押貸款，
只是這樣做真的划算嗎？