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景氣差,薪資低,

年輕人要存錢真的好難,

不過之前卻有七年級生徐廷儒,

靠著投資­期貨,

不到 30 歲就賺到 3 桶金,

年收入百萬,

現在還開起餐廳當老闆

即使沒有龐大本金...

投資期貨也可以賺那麼多?

他是怎麼做到的?

 

繼續看下去...

 

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首先...我們要先知道,

什麼是期貨?

 

期貨,是一種遠期契約

一手交錢,未來交貨

期貨就是為了防止未來價格不確定的波動的風險,

用來「避險」。

傳統的交易方式是

「一手交錢,一手交貨」,

期貨的交易方式是

「一手交錢,未來交貨」。

 

用現在的價格,

買下未來的貨物

舉個例子,

三郎是個在江戶時代賣飯糰的店家,

但是近來戰爭的氣氛越來越濃,

三郎擔心戰爭發生時會造成米價飆漲,

最後會導致他不夠錢買米來做飯糰。

所以三郎決定在下一季的白米收成前,

先用現在價格,

和米商把未來的這批米買下來!

因此三郎付了訂金給米商,

並簽訂了一張『買下未來白米』的契約,

而這就是期貨的前身。

 

 

 

不受價格波動影響,

可以用來避險

遠期契約 是由「雙方」協議

在未來的「某一特定日」,

買方和賣方以「特定價格」

交易約定好數量的商品契約,

因此簽訂遠期契約,

就可以不受市場價格波動的影響。

當時簽訂「買下未來白米」的遠期契約,

就是現在 期貨 的前身!

 

期貨的法律契約

擁有 5 種條件

既然是契約,

就不能隨隨便便的亂寫,必須有一定的格式,

依照指定時間、價格、其他交易條件、

交收指定數量的現貨。

任何一張期貨合約內容都必須包含五種條件:

 

 

 

在購買期貨商品前,

最好要再三的了解期貨契約背後的資料,

在台灣,所有期貨資料都可以

台灣期貨交易所的網站查到。

提醒投資人在購買期貨商品前,

最好要充分了解期貨合約內容,

才不會喪失自己的權益唷!

 

期貨又分成『商品期貨』

和『金融期貨』

但是期貨演變至今天,

可以交易的可不是只有買商品而已!

像是股票市場上的許多金融指數

也都可以變成期貨做交易。

市場上的期貨分成兩大類

 

 

商品期貨包含:農業產品(玉米、小麥…)、

貴重金屬(金、銀…)、

能源產品(石油、燃煤…)、其他。

金融商品則有:股票、公債(政府十年期公債)、

指數(台指期貨、金融期貨、電子期貨)、其他。

 

建倉到交割,

你一定要懂的期貨買賣過程!

一般我們買股票的單位是『張』

擁有一張股票

代表你擁有這間公司的一小部分的權利。

但在期貨的世界,

買賣的單位是『口』,

擁有一口期貨

代表你可以在未來買到約定數量的貨物。

在期貨交易的整個過程中,

業界習慣用”倉”來表示

● 今天我買了一口玉米期貨 → 建倉

● 我持續抱著這口期貨半年 → 持倉

● 期日當天,拿契約換玉米 → 交割

● 若在到期日前,我就先把這口期貨又賣給別人 → 平倉

 

 

 

期貨市場可以趨避風險、

也能槓桿操作

1、 趨避風險:

不管是買方還是賣方,

在做生意的過程都有一定風險。

買方擔心在未來商品

價格飆高,買不起。

賣方擔心在未來商品

價格暴跌,賣了也是虧錢。

因此期貨可以讓商品在

買賣雙方把價格風險縮小在一定範圍

 

 

2、 槓桿操作:

所謂的槓桿操作就是指用小錢玩高額度

假設 100 公斤的玉米,

現在價格是 15 萬,

一年後價格會漲到 20 萬。

如果你用現貨的方式,

一開始花 15 萬,

一年後賺到 5 萬 ( 20 萬 - 15 萬),

所以你的獲利是 5 萬 / 15 萬 =  33 %

但若你用期貨的方式,

一開始花 2 萬就買到

『未來買 100 公斤玉米』的權利,

最後的獲利一樣是 5 萬 ( 20 萬 - 15 萬),

可是…你的獲利是 5 萬 / 2 萬 = 250 % !

當然,反過來說,

如果今天玉米一年後跌到 10 萬,

結果一樣是賠 5 萬,

用現貨買玉米的人會賠 5 萬 / 15 萬 = 33 %

用期貨買玉米的人會賠 5 萬 / 2 萬  = 250 %

用較小的本金就可以進行的交易,

所以期貨也適合喜愛冒險的投資人,

但是千萬別忘記,高槓桿是個兩面刃

要嘛大好、要不就大壞!

 

 

我們實際來看看,

外資法人如何操作期貨?

外資、投信、自營商這三大法人

每天買賣期貨的資料都必須公布

我們可以參考他們對台股的布局來操作,

先來看看股市

 

 

認識了期貨基本的樣貌後,提供給你更多延伸閱讀,

想投資台指期:什麼是當沖?你適合嗎?怎麼做好?

想知道怎麼觀察期貨走勢:觀察期貨走勢?先了解法人動向

 

想要進一步研究期貨的朋友

可以免費用看看下面的軟體

金湯尼  - 台指期黑手提款日記

阿斯匹靈  - 大盤多空解碼

陳金瑩 - 凱旋指數投資錦囊

 

 

原來這就是期貨!

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快看看下一課吧~

 

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