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進入財務自由的世界 財務分析選股的標準程序

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讀完黃國華老師 - 財務自由的世界,整理出10個投資標準流程!

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這本書 帶我進入財務自由的世界

身為一位學生的我,

從以前就對投資充滿興趣,

更希望未來能夠提早晉升成財務自由的族群,

於是我便大量閱讀理財相關書籍。

 

當我閱讀到了『財務自由的世界』

(圖片來源)

作者 黃國華總幹事仔細講解關於財報的相關問題,

充分舉例讓我了解如何判斷一間公司的好壞,

並於最後提供了一套挑選股票的方法,

我認為將這套方法製作成 理財寶,

提供給大家使用,

也許可以替大家解決不知道該如何選股的煩惱!!

 

使用方法

精選滿分優良股

此清單內的個股符合總幹事所列的各項標準

也就是得到滿分10分!!

另外,可以在代號欄輸入想觀察的股票

也可以更改日期,觀察在某個時點該個股的分數

 

評價方式

若該篩選項目符合作者要求

便會在前方欄位顯示一個紅色的「O」

若不符合條件即顯示一個綠色的「X」

 

篩選條件

(紅色框線處為作者以此條件當作標準的原因)

1.挑選上市櫃公司股價前100名

國華老師原先認為,

要挑選上市櫃股價前3、40名的「建中生」

但老師認為要是投資人時間充裕的話,

可以將研究範圍拉大,

故我們以上市櫃前100作為目標。

 

 

2.丟棄掛牌不到2年的公司及在開曼群島註冊之F-股票

書中有詳細解釋不挑選掛牌低於2年級F-股票之原因

一間新掛牌的公司,

利用短期業績的粉飾,

及籌碼優勢炒作出來的股價,

絕對不可能撐得過兩年,

所以成立兩年以上的公司比較沒有這種顧慮。

而"F-"開頭的公司,能避免就避免。

 

3.過去4年內不能產生虧損

一家好的公司,是不可以有虧損的,

於是我以近四年稅後純益須全大於0作為篩選條件,

股價位居上市櫃前100名,

絕對不容許產生虧損的狀況,

否則股價可能難以持久。

 

 

4.過去8季營業利益率無大幅波動或連續大幅下滑

營業利益綠連續下滑固然不好,

若營業利益率大幅波動將使你睡不好,

代表公司時好時壞,

買了這家股票還要擔心她會不會變壞,

倒不如就把他排除在外吧!!

於是我利用統計方法找出波動的合理區間(下圖紅圈處)

若此8季內有超出此區間

右上角即顯示出「出現大幅波動」。

 

 

5.過去3年累積自由現金流量須為正數

一家公司若現金流量為負數

表示公司的現金一直減少

沒有現金進來的公司則不用多考慮了

 

6.最近3個月合併營收年增率至少要大於0

投資一家公司就是希望有所成長

故近三月合併營收年增率要大於0才有投資的意義

 

7.過去3年不能辦理現金增資

一間好公司是不會隨便向股東借錢的

所以近三年不可以有現金增資

 

8.剔除市值不到50億的公司

因為我們在第一項就挑選股價前100名的公司

若高股價公司的股本卻很低

表示其股價會這麼高應該不單純

所以應將股本太小的公司剔除較保險

 

9.剔除存貨週轉率連續下滑的公司

由於存貨的控管為不景氣時的關鍵

故存貨週轉率出現連續下降表示公司的存貨控管須檢討

若存貨周轉率出現連續下降

右上角顯示「連續下滑

 

10.遠離股市名嘴點名的股票

通常被股市名嘴點名的股票

通常都是為了出貨做準備

成交量都會出現大幅度的上升

若當日成交量比起近20日均量超出350%

則該小心!!

 

以上方法即可挑選出體質好的股票!!

 

 

若符合一項條件則會在該項目前面打一個O,

不符合則會在前面打一個X,

而滿分股就是10分全部都有得到的個股,

使用者一點進來便可以清楚看見個股的總分,

看完後若有興趣可以再逐項檢查,

使用起來會清晰且方便許多!!

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