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恩汎-獲利領息價值股

使用人次 : 59357

以團隊獲利領息的概念設計,透過篩選的工具,挑出近7年有基本營運、獲利、配息能力的企業,搭配個股價值分析的工具,實際了解企業營運週期與狀況,給予買賣操作價格區間,達到獲利領息的目的

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平凡上班族,也能靠存股 存出百萬「被動收入」!

 

作者:恩汎 Smart智富 封面故事:月薪4萬小職員 年領股利40萬 (2014年)

投資人在進行投資操作的決策時,就如同買一件商品,若是無法判斷該商品的價值

則無法給予一個自己願意買進的價格

因此常會發生賣在最低點、買在最高點的狀況,變成了盲目投資

這套軟體是以團隊召集人-星風雪語(星大)的選股、價值給予及操作區間設定為基礎

將其程式化後完成的標準化個股篩選系統

透過此系統可以讓團隊迅速的取得一企業的實際價值及操作區間

進而在企業研究時,不需另外花時間自行計算企業價值及操作區間

在操作上可以立即做出買進與賣出的決策

便可將更多的時間放在產業及企業的研究上

是團隊在進行投資決策擬定的過程中,不可或缺的工具

 

主要分為兩個部份:(1)篩選、(2)個股價值分析

這兩部分是相輔相成,因標準化無法避免偏差值產生的差異

為避免偏差值影響操作策略的擬定,使用者在「篩選」的項目下取得的標的

一定要再進入「個股價值分析」進行該標的的研究

 

恩汎選股 3步驟:

尋找標的 可以利用「篩選」功能

第1步:挑出近7年均有獲利、配息的個股

篩選對象:從「臺股上市櫃」或「自選股」中,去篩選出近7年均有獲利及配息的標的

(如何設定「我的自選股」呢?設定自選股方法 

付費使用者將會有更多的選項(「恩汎精選股」及「恩汎長期投資口袋名單」)

可更貼近團隊近期的關注標的與長期觀察標的

 

報表類型:每年「半年報出來前,使用年報」;若另外想了解當年度季度變化,可轉換為季報。

第2步:一定要選有在成長的公司

「營收成長」、「累計毛利率成長」、「營業利益成長」及「稅後淨利成長」:

團隊認為最重要篩選出成長股的4項指標。

例如:團隊認為毛利率成長及稅後淨利成長的企業,是找出成長股的關鍵。

第3步:「成長指標」+ 低估價 = 有投資價值的標的

成長指標:以一企業最新年度與前一年度的營運、獲利表現為計算基礎。

例:2013年營運、獲利表現優於2012年者,該數值呈現正數者篩選出來。

市價所處位置:

分為(1)低於買進價及(2)低於買賣均價

團隊主要以低於買賣均價為篩選的依據。

※篩選的操作價格區間是以前一完整年度的報表為依據

與個股價值分析中以「當年度預估數值」不同。

 

都設定完成後,就可以從篩選出的結果,挑出符合自己設定條件的研究標的囉

 

優先選 成本下降比率高的個股

【成本下降比率】

遇到兩檔以上的標的符合設定的標準時,以「成本下降比率高者」為優先。

成本下降比率比現金殖利率更能展現參與除權息後,資產成長的實際效益。

 

【偏差值影響時】

若在篩選結果中,出現「買進價大於賣出價」的情況時

就是偏差值所造成的影響,此時就要點進「個股價值分析」中去做研究囉!

被偏差值影響的標的,通常為「轉機股」

或是「產業轉型股」(如電子製造變更為營建)為主

雖然每年都可獲利、配息,但營運狀況卻不穩定,因此在進行投資策略擬定時,要特別留意

 


個股價值分析,適合已有口袋名單的使用者

讓你更了解買這檔股票的背後理由

使用者 可以直接從「個股代號」中直接選擇自己想瞭解的企業;

也可以直接點選篩選出的企業,轉換至本頁分析

 

在企業價值中,長期平均及最新年度的企業價值 與圖表搭配

在企業價值中,長期平均及最新年度的企業價值則須與圖表搭配

從這可以看出企業價值在2011年時,與平均企業價值相交(看數字,因無法將縱軸規定在一個區間內)

2012年企業價值>平均,表示企業整體營運獲利表現是在成長的趨勢

搭配毛利率、營業利益、稅後淨利3張圖表,可完整取得企業營運週期及現況

企業價值:

企業的實際價值,持有成本最好低於此數值,若可低於低估價更好。

低估價:企業價值的70%;合理價:企業價值的1.2倍。

在這區間的價格,可以視為企業價值的相對高低位置。

 

算出股價活動區間:

投資企業就是要參與其獲利的分配

團隊主要以與獲利相關「殖利率法」及「本益比法」取得其市場常態操作價格區間

本說明文內提及之股票, 僅供參考,非並非投資建議,請自行謹慎評估投資風險

豐藝(6189)則為25~42元(本益比6.85倍-殖利率7.57%)

 

但若是營運、獲利及配息波動幅度大,且不一定能每年獲利配息的標的,如景氣循環股、轉機股等。

則需要「企業價值的低估價、合理價」、「近5年股價區間」及「本益比、殖利率法」互相搭配。

 

中鋼(2002):操作區間可取17~28元(低估價-合理價);

 

宏盛(2435):則為10~30元(低估價-近5年高)

 

為保持穩定度,把偏離值較大的年份刪除

為何這樣使用!因每個產業、企業的「穩定幅度都不同」

所以在實際操作上,團隊在選定本益比及殖利率區間時,會把偏離值較大的年份刪除

但在標準化操作軟體中,軟體的設定有其邏輯性,

很難針對特定產業、個股的偏差值幅度作出設定,因此以此方式作為因應的方法

 

團隊的理財寶,是給予使用者在臺股投資市場中,

選股及買賣操作便利性為基礎,雖然可量化的歷史資料可以看出過去產業、企業的軌跡

但仍需搭配不可量化的未來營運展望,才可讓自己的投資過程事半功倍喔!

 

*重要!

1、此套軟體僅作為篩選使用者心目中的績優股,給予操作區間的參考,無法作為判斷地雷股之依據

2、若該標的近7年營運有虧損、配息率不合理或者產業本質改變(如產業改變,電子轉變為營建)時,則操作區間價格則需要微調,使用者應多加留意~

在企業價值中,長期平均及最新年度的企業價值則須與圖表搭配,從這可以看出企業價值在2011年時,與平均企業價值相交(看數字,因無法將縱軸規定在一個區間內),2012年企業價值>平均,表示企業整體營運獲利表現是在成長的趨勢。搭配毛利率、營業利益、稅後淨利3張圖表,可完整取得企業營運週期及現況。

 

找出價值操作的好區間

恩汎理財團隊

「以理財為本,投資為工具」~版主 星風雪語

將有限的資金做最有效率的分配

透過獲利領息、以息養息的投資操作

達到資產快速成長的目的,同時建構屬於自己的高股息收益基金

如何做好理財投資:

簡單的事情重複做,做到最好

 

媒體報導:

SMART 180期 封面人物

SMART 密技 NO.71

今週刊914期受訪人物

今周刊2014年9月特刊 每天100元 學做有錢人 受訪人物 

Money錢No.86 & 87 受訪人物

Cheers雜誌 175期受訪人物

SMart密技 No.75

 

經歷:

銀行企業金融

個人金融從業人員

恩汎理財投資團隊召集人

 

操作心法:

●理財方面

一定要「記帳」,確認「錢」的位置,並將錢放到正確的位置

(延伸閱讀:錢都跑去哪了? 管理好支出 「理」出隱藏的錢財

●投資方面

  • 產業分析:歸納產業景氣循環
  • 企業分析:找出企業營運循環
  • 口袋名單:彙整基本營運、獲利、配息能力的企業
  • 操作區間:近7年平均高低殖利率、本益比為操作區間,相對低買、相對高賣
  • 操作策略:擁有與企業董事長同樣成本的持股,長久領息

 

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