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股海掃雷系統

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避開避雷股,投資績效自然好!股魚嚴選7種地雷指標,幫你監控你的投資組合。

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* 股海掃雷系統為盤後軟體

 

投資股票,最大的惡夢不是虧損,而是股票變壁紙。

「股海掃雷系統」是針對該問題量身打造的專業軟體。

 

對長期持有的投資人來說,首重降低風險。

只要能避開有財務危機的公司,必能賺到數倍於定存的利潤。

 

股魚耐心研究各種財務資料,與15年的投資實戰,

找出正確且有效的指標,

幫助投資人趨吉避凶,從客觀的財報資料 告訴你該個股是否有潛在危機。

 


 

一個畫面,監控手上持股是否有財務危機

左側輸入個股代碼後,立刻判定你的手中持股財務狀況,

為「安全」、「金流危機」、「地雷」等狀態,

一眼看清是否有財務潛在問題。

 

另外提供價格監控功能,參考中間的三大估價公式,

選定適合的價位,並填入「買進價格」中,

自動幫你算出目標價和現在價格的落差幅度。

讓你買的安心,也不錯過好買點。

 

簡單3步驟,排除地雷找好股

步驟1 :排除地雷

7項股魚精選的指標,算出地雷股機率。當超過50%時就要小心!

只要超過100%,必然屬於地雷股,不用再細看它的財務報表了!

入出相抵:收支狀態是否平衡,偵測是否有賺1元花兩元的現象

現金流入:檢查公司是否有現金流入

虛實盈虧:偵測帳面盈餘與流入資金的差額

營收灌水:偵測是否有透過存貨等手段將營收膨脹

現金股利發放:有賺到真正的錢才有能力發放現金股利

本業收入比:獲利的來源有多少比例來自於本業經營

破產指數:無法繼續經營的可能性

 

步驟2: 企業體質檢視

分為「常態比較」與「產業比較」。

「常態比較」是股魚針對各種財務指標自訂的門檻,不分產業。

而「產業比較」是與同產業比較的意思。

 

若產業數字被標成紅色,代表不及格,投資人要小心。

下方的「地雷年度」,讓我們能輕易觀察公司的各季或各年的判定結果。

 

一般來說,連續的八個年度內,

若出現二次以上的警訊,

則表示該公司的財務穩定度較差,投資人應小心。

 

透過步驟1 與 步驟2,可得出下面4種判斷:

地雷股機率 < 50% 且 財務狀態「一般」:可考慮投資

地雷股機率 < 50% 且 財務狀態「警示」:重新檢視細部財報

地雷股機率 > 50% 且 財務狀態「一般」:重新檢視細部財報

地雷股機率 > 50% 且 財務狀態「警示」:強烈的地雷訊號,應直接剔除

 

步驟三:股價試算

提供3種估價模型。

不同的公司有不同適合的估價方法

 


 

這3種股價模型的差異在哪呢?

1. 本益比法 = EPS * 本益比

這個最常用。在不清楚個股特性時,

可以用大盤本益比做基準,大盤本益比長期均值約為17。

在考慮撿便宜的情況下,可以採用14。程式的預設值為14。

 

2. 零成長模型法,一般稱為殖利率法

當一間公司已經停止成長,

且股利多以現金股利為主時(衡量標準:70%以上)可以用該估價模型。

 

常見的殖利率型股票:

中保、中華電、大豐電等公司就適合採用這個模式。

而一般對殖利率的要求多落在5% ~ 6.5%之間,

程式的預設值為6%。

更精準的估算模式可以用殖利率通道法計算,

找出個股的區間值。

有興趣的人可以自行研究。

 

3. K值法 (又稱溢價法)

若公司經營良好,投資人就要用溢價的方式買進該公司。

經營不良的公司用淨值買都嫌貴,

經營良好的公司當然值得花比淨值更高的價格買。

但到底要多少才合理就可以透過K值法計算。

其計算公式為 Price = 淨值 * (經營ROE/股東期待ROE)

 

舉例來講,若一間公司淨值50、該公司的年度 ROE為 20%。

投資人預計一間公司至少應該有8%的表現

則該公司在該投資人的心中合理價為 50 * ( 20 % / 8 % ) = 125,

程式本身的預設值為 10 % 。投資人可視自身的認知進行修正。

 

詳細的買進與賣出點公式說明,

可參考著作「明牌藏在財報裡」第六章。

 

可能有人會有疑問,怎麼股價的估價這麼簡單

不是應該有一套複雜的邏輯運算嗎?

我想這有幾個問題需要檢討:

1. 有那一套公式可以同時估算成

長股、價值股、小型股... 等各種類型公司的價值?

2. 複雜的運算結果,若投資人不相信,再複雜也沒意義。

3. 投資的問題在於信心,並不是複雜的運算結果。

4. 股魚喜歡簡單的估價方式並不認為複雜的計算會帶給投資人更多的價值。 

 

工具終究只是工具,

只能協助判斷與計算,無法取代你下決定,

細節的東西終究會回到投資人的身上。

該下的功夫與學習是不可免的。

但這套系統確實能幫價值投資人,

省去不少時間,趕快用看看吧! 

 

快點查你手中的股票吧

股魚

致力於有心學習理性投資的朋友一起打造「私人投資流程」。

投身股市超過15年以上的時間,

結合自身的專業背景,

開發出整套投資流程系統,

成功地協助無數的學員抽離投資過程中常衍生的情緒干擾,

以系統流程的邏輯進行理性的投資決策。

 

分享對於 個股 與 產業事件

用數字判斷後的看法。

也期許 每位投資朋友 都能用 數字,

理性 的來提升決策品質

進而 提高 投資績效。

 

 

 

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學歷:

台灣大學機械所碩士

 

經歷:

工廠工程主管

新事業評估專案主管

企業內訓講師(擅長數字分析、流程設計與管制、專案成本估算、建置專案評估)

現為科技業研發主管

台北科技大學推廣教育財經班講師

全曜財經講座特約講師

財經社團講師

企業內訓講師

Money錢雜誌 專欄作家

 

著作:

明牌藏在財報裡

打造不看盤投資術

 

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