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【怪老子理財新手】第07課:定期定額基金

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定期定額是每個月固定投入相同金額的資金,無論商品是漲或跌時間一到就投入,是採用攤平策略消除波動。但要注意的是,只能「攤平」,若放在長期下跌或持平趨勢的投資標的上,即使定期定額也是會虧錢。提供定期定額試算表讓你知道投資報酬與明細。

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老王想投資理財,但因工作繁忙,無暇管理,

決定去找正在當理專的老吳,給點建議,

老吳聽聞後,推薦老王定期定額買基金

老王一開始很狐疑,但看老吳講得天花亂墜,決定試看看。

 

起初有賺錢,老王喜孜孜,

沒想到,接下來遇到大空頭,

老王心生害怕,不敢繼續進場加碼,怕虧更多,

接著,三年、五年過去了,

手中基金一直往下跌,根本無法攤平,

最後,老王索性自認虧損,全數出清。

 

定期定額基金,空頭市場更要加碼

多數人在購買資金,容易受到帳面虧損影響,

心生猶豫,進而出脫手中基金,

這其實有違當初定期定額的概念;

定期定額基金,在股市遭遇空頭時,更應加碼進場,

特別是隨景氣循環,而有所更迭的基金,

如此,才能達到壓低手中基金的成本

未來在股市進入多頭時,一飽初嘗獲利的滋味!!

 

定期定額基金,只能止晃,無法轉向

投資人始終無法認清一件事,不論是在空頭還是多頭市場,

認為只要定期定額買下去,總會有賺錢的一天,

然而,事實上,定期定額僅適用於景氣循環型基金,

針對那些長期趨勢往下跌的基金,

再麼加碼也枉然,換來的是虧損不斷擴大。

最後,辛苦賺來的錢,

就像變了心的女朋友,再也回不來了...。

 

一般情況,我們僅能知道自己手中基金的累計報酬率,

然而,想再更進一步知道每一期的基金報酬率嗎?

這邊,我要推薦投資人免費試用怪老子理財寶

三兩下,每期、累計報酬率,馬上現形,

揭穿理財專員不能說的秘密。

 

簡單幾步驟,基本報酬率自己算

STEP.1 先跌後漲的基金報酬率

STEP.2 長期趨勢向下的基金報酬率

 

沒有所謂一定賺錢的投資方法,

唯有認清現狀,挑選適合自己的方法,

才能在理財路上生存下去。

 

免費計算定期定額基金報酬率

怪老子

蕭世斌 (Stanley)

 

一起來看:怪老子的投資故事

 

經歷:

怪老子理財網站站長(單月個別人數2.2萬人,累積超過146萬瀏覽人次)

萬華/士林社區大學講師(社區大學的課備受歡迎,得半年前報名。學員背景除了學生與一般上班族外,還包括投資公司與券商公司主管、理專、房仲、外商高階主管、工程師、科技業與保險公司業務等。)

長邑光電副總

 

著作:

第一次領薪水就該懂的理財方法

一次就懂:怪老子帶你看懂財報選好股

 

投資心得與發現:

當作者年歲漸長,才驚覺財務在人生旅途中具有舉足輕重的地位,

因此痛下決心要學好投資與財務管理,

並發展出一套結合財務知識與EXCEL試算表來檢驗投資機會報酬率的理財方法。

作者應用這個方法提早達到財務獨立的目標,

於2007年辭去工作,全心投入喜愛的教學工作,

過著理想中的時間自主、財務自由的生活。

 

座右銘:

財務不是遊戲,讓數字說話

 

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